Znaczenie i rola zawodu Doradcy Finansowego, czyli spotkanie z okazji I rocznicy EFFP Polska

Z okazji I rocznicy powołania stowarzyszenia EFFP Polska w dniu 25 IX 2008 roku w siedzibie Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Warszawie odbyło się spotkanie, którego tematem było „Znaczenie i rola zawodu Doradcy Finansowego”.

Europejska Federacja Finansowych Profesjonalistów Polska EFFP Polska jest niezależną, europejską instytucją działającą na rzecz rozpowszechniania i potwierdzania wysokich standardów wykonywania zawodu Doradcy Finansowego.

EFFP Polska jest oficjalnym partnerem, organizacją akredytowaną i zrzeszoną w ramach FECIF (Europejska Federacja Doradców i Pośredników Finansowych), to znaczy, że jest przedstawicielem FECIF w Polsce w zakresie doradztwa finansowego. Szczegóły o EFFP Polska na stronie www.effp.com.pl

Została powołana przez absolwentów Europejskiej Akademii Planowania Finansowego EAPF jako odpowiedź na problemy z którymi na co dzień spotykają się doradcy finansowi. Motywem była potrzeba zrzeszenia się certyfikowanych doradców finansowych – jak powiedział Franciszek Zięba – Prezes EFFP Polska – wynikająca z rozwoju rynku finansowego, w celu promowania stałej edukacji i systematycznej weryfikacji umiejętności merytorycznych oraz przestrzegania zasad etycznych certyfikowanego doradcy finansowego EFG i EFC.

Planer osobistych finansów w Polsce.

Jak wygląda edukacja na Planera osobistych finansów u nas w Polsce.

W 2003 Europejska Akademia Planowania Finansowego z siedzibą w Bad Homburg podpisała porozumienie ze spółką polską na utworzenie w Polsce Europejskiej Akademii Planowania Finansowego. Pierwszej w Polsce szkoły kształcącej planerów finansowych w oparciu o europejskie wzory edukacyjne. A także w oparciu o wypracowane europejskie standardy planowania finansowego. Tym co wyróżnia Akademię to opracowany i funkcjonujący w Unii Europejskiej system certyfikacji potwierdzającej kwalifikacje wymagane do świadczenia usług w zakresie doradztwa finansowego na terenie krajów Unii.

Elementy, które powodują, że doradca finansowy jest niezależny

Jakie elementy powinny zostać spełnione by można powiedzieć, że ten doradca finansowy jest doradcą niezależnym?
Czy doradca finansowy zatrudniony w firmie może być niezależnym doradcą?

Może zacznijmy  od ustalenia definicji słów:

doradztwo,

niezależność.
Określimy niezbędne elementy składowe oraz elementy dodatkowe znaczenia słów doradcy i to doradcy niezależnego.

Co powinno wyróżniać niezależnego doradcę na rynku doradców finansowych?

Za nim odpowiem na to pytanie, chciałabym w dwóch zdaniach omówić polski rynek finansowy.
Z jednej strony coraz więcej instytucji finansowych takich jak banki, towarzystwa ubezpieczeniowe, fundusze i wiele innych mniejszych i większych pośredników.
Coraz większa konkurencja. Coraz bogatsza oferta finansowa, począwszy od kont osobistych poprzez kredyty hipoteczne, fundusze otwarte, hedingowe a skończywszy na giełdzie, opcjach i forexie.
Dookoła reklama, często natrętna, obiecująca gruszki na wierzbie.

Wszystko w promocji, wszystko za darmo.