Znaczenie i rola zawodu Doradcy Finansowego, czyli spotkanie z okazji I rocznicy EFFP Polska

Z okazji I rocznicy powołania stowarzyszenia EFFP Polska w dniu 25 IX 2008 roku w siedzibie Polskiego Towarzystwa Ekonomicznego w Warszawie odbyło się spotkanie, którego tematem było „Znaczenie i rola zawodu Doradcy Finansowego”.

Europejska Federacja Finansowych Profesjonalistów Polska EFFP Polska jest niezależną, europejską instytucją działającą na rzecz rozpowszechniania i potwierdzania wysokich standardów wykonywania zawodu Doradcy Finansowego.

EFFP Polska jest oficjalnym partnerem, organizacją akredytowaną i zrzeszoną w ramach FECIF (Europejska Federacja Doradców i Pośredników Finansowych), to znaczy, że jest przedstawicielem FECIF w Polsce w zakresie doradztwa finansowego. Szczegóły o EFFP Polska na stronie www.effp.com.pl

Została powołana przez absolwentów Europejskiej Akademii Planowania Finansowego EAPF jako odpowiedź na problemy z którymi na co dzień spotykają się doradcy finansowi. Motywem była potrzeba zrzeszenia się certyfikowanych doradców finansowych – jak powiedział Franciszek Zięba – Prezes EFFP Polska – wynikająca z rozwoju rynku finansowego, w celu promowania stałej edukacji i systematycznej weryfikacji umiejętności merytorycznych oraz przestrzegania zasad etycznych certyfikowanego doradcy finansowego EFG i EFC.

Oj będzie się działo, czyli XIV Targi Twoje Pieniądze 2008 tuż, tuż.

XIV Polskie Forum Finansowe

Od 9-11 października 2008 r. w Pałacu Kultury i Nauki w Warszawie odbędzie się XIV Polskie Forum Finansowe – Targi Twoje Pieniądze 2008.

Jest to jedna z największych imprez tego typu w Europie Środkowo – Wschodniej i największa impreza targowa w obszarze finansów na rynku polskim.

Aleja Ekspertów tylko na XIV Targach Twoje Pieniądze

II Program Edukacyjny obejmuje liczne debaty, seminaria i szkolenia. Jest to nowa formuła edukacyjna przeznaczona nie tylko dla osób zajmujących się zawodowo finansami, ale przede wszystkim dla osób – klientów rynku finansowego. Na uwagę zasługuje pomysł stworzenia “Alei Doradztwa Finansowego”, której głównym zadaniem jest przybliżenie społeczeństwu zawodu Doradcy Finansowego poprzez bezpośredni kontakt z doradcami. Jest to doskonała okazja do porozmawiania z ekspertem  o przyszłości swoich finansów  i  zarządzaniu nimi przy pomocy „szytego na miarę” długoletniego Planu Finansowego.

Optymalizacja podatkowa, kiedy należy po nią sięgnąć.

W planowaniu naszych finansów nie należy zapominać o tak istotnej sprawie jaką są podatki.

Podatki płacimy wszyscy. I jest to pewne jak to, że śmierć jest nieodłączną towarzyszką życia.

Planując nasze finanse warto jest stosować optymalizację podatkową. Czyli – innymi słowy – chodzi o takie zminimalizowanie obciążeń podatkowych, by podatku zapłacić jak najmniej lub zapłacić go, dla Nas, w najdogodniejszym momencie.
Oczywiście, działając w granicach prawa.

Doradca private banking a licencjonowany doradca finansowy – różnice i podobieństwa

Profesjonalny doradca za nim udzieli porady, spotkanie z klientem zawsze ropoczyna od starannego wywiadu. Stosując różne metody. Słuchanie, zadawanie pytań, notatki, wypełnienie kwestionariusza, ankiety o różnym stopniu uszczegółowienia. Czym bardziej pozna jego potrzeby, sytuację, oczekiwania, tym pełniejsza i trafniejsza będzie jego porada.

Profesjonalny doradca finansowy powinien, tym bardziej, za nim udzieli porady, przeprowadzić z klientem staranny wywiad (ja stosuję ankietę z elementami opisowymi).
Wywiad powinien dotyczyć również sytuacji rodzinnej. Oczekiwania i plany rodziny często są adoptowaną potrzebą naszego klienta, mają bardzo duży wpływ na jego decyzje – więc warto o tym pamiętać i również uwzględnić w naszym wywiadzie.

Czy i kiedy nasze zaufanie do doradcy finansowego powinno być ograniczone

Ostatnio przeglądałam zaległą pocztę. Uwagę moją zwrócił nagłówek “Jak rozpoznać dobrego doradcę finansowego?” w newsletterze Money.pl.
Jest to obszar tematyczny, który jest mi bliski. Dlatego mimo, że artykuł opublikowany został 3 miesiące temu (2008-01-23) przeczytałam go z zainteresowaniem.

Zauważyłam, że my bardzo lubimy radzić, debatować, i już.
Z podejmowaniem przemyślanych i na czas wprowadzonych decyzji, jest u nas krucho, można na palcach u ręki policzyć.
Za to, co powtarza się najczęściej?
Najczęściej, gdy sytuacja na rynku się komplikuje, powtarza się następujący scenariusz debaty, rady, debaty i w ostateczności rozwiązania prawne, które nadają się do poprawki już przed wejściem w życie.
I tym razem wygląda, że będzie też tak samo.

Co wiedzieć powinna osoba przed podpisaniem polisy?

O czym dobrze wiedzieć zanim podpiszesz polisę?

Po pierwsze:

Treści dla nas najważniejsze, z zasady, zapisane są wyjątkowo drobnym drukiem. Metoda taka jest stosowana nie tylko przez towarzystwa ubezpieczeniowe. Powiedziałabym tak, jest to norma zazwyczaj stosowana przez wszystkie instytucje finansowe i nie tylko.
Taką samą zasadę stosują sądy, urzędy.

Elementy, które powodują, że doradca finansowy jest niezależny

Jakie elementy powinny zostać spełnione by można powiedzieć, że ten doradca finansowy jest doradcą niezależnym?
Czy doradca finansowy zatrudniony w firmie może być niezależnym doradcą?

Może zacznijmy  od ustalenia definicji słów:

doradztwo,

niezależność.
Określimy niezbędne elementy składowe oraz elementy dodatkowe znaczenia słów doradcy i to doradcy niezależnego.